LearnVest Profile: Hvordan LearnVest Action Programmet gør Amerika mere finansielt sundt

Af Alexa von Tobel, CFP® og grundlægger / CEO for LearnVest.com

Da jeg tog eksamen fra college og ledte til et job på Wall Street, indså jeg, at jeg trods min top-notch uddannelse aldrig havde lært at håndtere min personlige økonomi. Jeg havde mange spørgsmål: Hvad var forskellen mellem en Roth og traditionel IRA? Hvad går i min kredit score?

Jeg indså også, at jeg var ikke alene. Personlig finansiering er ikke undervist i de fleste gymnasier, gymnasier eller kandidatskoler over hele landet. Og da jeg vendte tilbage til bøger for mere information, kunne jeg ikke finde en kilde, der talte til mig.

Spredning af finansiel læsefærdighed

Jeg så problemet på markedet og besluttede at det var på tide at ordne det. I 2008 besluttede jeg med økonomisk sammenbrud at tage en fravær fra Harvard Business School og fokusere på fuld tid på at opbygge en løsning: LearnVest.

På LearnVest er vores mission at hjælpe enkeltpersoner med at gøre fremskridt med deres penge. I september 2009 debuterede LearnVest som et TechCrunch50 Company. Siden da har vi rejst over 41 millioner dollars i finansiering (ledet af investorer som Accel Partners) og er glade for den enorme vækst, vi har set.

Hvad LearnVest har at tilbyde

Siden jeg startede med LearnVest, har jeg talt med tusindvis af mennesker, der har samme stress og bekymring omkring penge. Vores team har arbejdet utrætteligt for at skabe en upartisk og overkommelig løsning for dem. Vi har opbygget LearnVest Planning, en Registreret Investeringsrådgiver, der har certificerede Financial Planners ™, der arbejder over hele landet. Og vi har udviklet LearnVest Action Programmet - et syv-trins program, der går klienter gennem nøglesøjlerne i et sundt finansielt liv. Vi dækker alt fra at blive organiseret til planlægning for fremtiden for at beskytte dig selv med den rigtige form for forsikring.

Hvordan hjælper vi folk med at forbedre deres økonomiske liv? Vores LearningVest Planning Experts udfordrer udfordringer, der kan nås, som hjælper kunderne med at komme tættere på deres mål. For yderligere at fremme sunde budgetvaner skabte vi Money Center, et gratis personligt finansielt styringsværktøj, der gør det muligt for medlemmerne at se alle deres konti på ét sted. Når du bruger dette værktøj, kan medlemmer overvåge udgiftsaktivitet, oprette et personligt budget og holde styr på fremskridt med deres mål. Platformen gør det muligt at se på medlemmets konti og dashboard mellem kunden og deres LearnVest Planning Expert.

Vi tilbyder også den uddannelse, jeg fandt manglende på min egen akademiske vej. Vi skaber tonsvis af originalt indhold gennem LearnVest Daily e-mail-nyhedsbrevet og vores Bootcamps (to til tre ugers e-mail-programmer på vigtige økonomiske emner som at bygge din karriere, have en baby, købe et hjem og mange andre), hvoraf alle er designet at gøre vores medlemmer smartere om deres penge.

Forstyrre industrien

På LearnVest mener vi, at økonomisk planlægning ikke bør være en luksus. Jeg ville gå så langt som at sige, at adgang til upartisk økonomisk rådgivning er en borgerlig ret. Og jeg tror, ​​at den bedste måde at nå økonomisk frihed er at etablere en klar plan. Fordi lad os se det - ikke have en plan er en plan. Bare en virkelig dårlig.

Næsten fire år senere fortsætter LearnVest med en enorm vækst. Jeg er begejstret og ydmyget af de uendelige muligheder for vores virksomhed, da vi spredte vores mission for at hjælpe folk med at gøre fremskridt på deres penge. Og jeg håber, at fremtidige generationer vokser op og ved at vide, at der er et betroet sted, de kan gå for at få deres penge spørgsmål besvaret: LearnVest.

• Klar til at komme i gang?Gå over til LearnVest at lære mere og få din egen plan!