Fejr SF Finansiel Planlægningsdag med gratis finansielt råd! - lørdag den 20. oktober

Denne lørdag vil indbyggerne i San Francisco have mulighed for at modtage gratis finansiel planlægningsrådgivning fra over 100 certificerede finansielle fagfolk. San Francisco Financial Planning Day er sponsoreret af den Certified Financial Planner Board of Standards, Financial Planning Association, Stiftelsen for Finansiel Planlægning, og den amerikanske Conference of Mayors. Over 100 certificerede finansielle planlæggere vil være på webstedet hos UC Hastings fra kl. 9-16, der tilbyder gratis økonomisk planlægningsvejledning. Gratis finansiel planlægning? Hvad er fangsten? Vi blev ramt af Lynn Ballou, en Lafayette-baseret certificeret finansiel planlægger og CFP's bestyrelsesambassadør og Ingrid Robinson, organisationsledelsen fra Financial Planning Association for at få nogle svar.

Jeg troede, at økonomisk planlægning kun var for folk med tonsvis af investerbare aktiver. Jeg er lige begyndt, hvad kan finansiel planlægning gøre for mig?

Lynn Ballou (LB): Vi mener, at der er en finansiel planlægger for alle, der har brug for hjælp. Jeg arbejder ofte med eksisterende kunders børn, der går fra college for at hjælpe dem med at sammensætte en plan. En finansiel planlægger er en, der kan samle alle dele af dit økonomiske liv sammen og hjælpe dig med at nå dine mål. Der er gebyrpliktere kun for personer, der kun ønsker hjælp ude af specifikke situationer, og NAPFA, National Association of Personal Financial Advisors har en fortegnelse over deres medlemmer, der udelukkende består af gebyransatte rådgivere.

Jeg ønsker ikke at blive markedsført til, jeg har bare et par spørgsmål, der griner på mig - vil de certificerede finansielle planlæggere forsøge at sælge mig produkter?

Ingrid Robinson (IR): De finansielle planlæggere, der er frivillige til denne begivenhed, har ikke engang lov til at udlevere deres visitkort. Dette er en rent frivillig begivenhed for samfundet at udnytte gratis finansielle planlægningstjenester. Der vil også være en hel dag med workshops for dem, der bare vil komme og blive uddannet.

Jeg kiggede på at få en finansiel rådgiver før - alle synes at have en slags betegnelse efter deres navne CFP, CFA, ChFC. Det er svært at fortælle, hvem jeg skulle stole på. Hvorfor er den fælles fiskeripolitik en betegnelse, som skal give mig tillid?

LB: Det er rigtigt, der er så mange betegnelser derude. Jeg er en første generation af den fælles fiskeripolitik, og jeg håber, at den fælles fiskeripolitik i sidste ende vil være valgbetegnelsen, fordi den betyder, at en person frivilligt gik igennem et stringent kursusarbejde, opnåede mindst 3 års planlægningsrelateret erfaring og underkaster sig til et løbende etik krav. I en industri, der ikke kræver en enkelt certificering, hvorfor ville nogen frivilligt vælge at gøre arbejdet for at få betegnelsen, medmindre de er forpligtet til at hjælpe folk?

Så lad os sige, at jeg er overbevist om behovet for økonomisk planlægning, og jeg beslutter at begynde at lede efter en finansiel planlægger. Hvordan skal jeg tænke på evaluering af potentielle kandidater? Jeg er ikke en finansmand.

LB: Der er tre ting, jeg vil anbefale at gøre:

1. Lav en liste over, hvad du vil ud af forholdet til din rådgiver. Er dette en engang? (dvs. at lave en plan for at komme ud af gæld) Et igangværende forhold? (nogen til at yde løbende investeringsrådgivning?)
2. Tænk på dine egne synspunkter om penge - hvad er de mål, du forsøger at opnå, hvad er dine økonomiske prioriteter?
3. Lav en kort liste over personer, der er kvalificerede i dit område (du kan bruge CFP board-mappen) og derefter oprette telefonopkald / indledende møder med dem. Bed dem om casestudier af andre mennesker i lignende situationer. Du kan endda bede om at tale med referencer.

Det er et personligt og langsigtet forhold, og det er vigtigt at se, om du føler, at der er en god pasform og dermed betydningen af ​​et liveopkald / møde.

Jeg tror, ​​jeg kan tjekke ud den økonomiske planlægningsdag. Hvilke dokumenter skal jeg medbringe for at sikre en produktiv samtale med en planlægger?

IR: Hvis du har et skatteproblem, skal du medbringe din sidste selvangivelse. Hvis du har et gældsproblem, bringe det, du føler, kan hjælpe med at kaste lys over din situation. Det vigtigste er at bringe dokumenter, der er relevante for den situation, du vil diskutere.

Investmentmatome Anbefaling

Dette er en fantastisk mulighed for at deltage i workshops og få indsigt i, hvad en finansiel planlægger kan gøre for dig. Det kan vise sig, at du har det grundlæggende, og du behøver ikke løbende betalt hjælp - men måske gør du det. Med denne begivenhed kan du møde mange planlæggere på ét sted, få dine spørgsmål, og om nødvendigt følge op. Gå videre til Snodgrass Hall på UC Hastings denne lørdag, oktober 20!