Kontantstrømlån Definition & Eksempel |
TELEX - Zlatá mládež
Indholdsfortegnelse:
Hvad det er:
A Kontantstrømlån er et lån, normalt til et selskab, beregnet til at opfylde de daglige pengebehov i tidspunkter, hvor pengestrømmen er inkonsekvent. Disse lån er kortsigtede; låntagere skal normalt tilbagebetale dem i løbet af 30 til 180 dage.
Sådan virker det (Eksempel):
Lad os antage firma XYZ import og engros smykker til detailhandlere. Virksomheden XYZ gør størstedelen af sit årlige salg mellem maj og august, når detailhandlere køber deres julebeholdning. Virksomheden XYZs forretning er meget sæsonbestemt, og dermed har pengestrømmene deres lavet deres laveste i april hvert år.
Firma XYZ modtager i år en usædvanlig stor indkøbsordre fra en national forhandler. Det er gode nyheder, men Company XYZ har ikke nok penge på dette tidspunkt til at købe materialerne til denne kæmpe rækkefølge.
For at få det til at fungere, kunne Company XYZ overveje at få et kontantstrømslån til dækning af omkostningerne ved materialekøb. Det kan derefter tilbagebetale lånet med provenuet fra salget, som det forventer at modtage i juli.
Hvorfor det er sager:
Pengestrømslån er hovedsageligt brolån. De er yderst hjælpsomme for virksomheder, der har midlertidige pengestrømme, men de er ikke langsigtede løsninger. Gebyrer, rentesatser og sikkerhedskrav kan også være høje.
