Millennials Fear Filing Skatter mere end de fleste amerikanere, Undersøgelse finder

Millennials kan limes til deres skærme og sociale medier, men ved indgivelse af selvangivelser er disse digitale indfødte mere tilbøjelige til at vende sig til papir end nogen anden aldersgruppe, finder en Investmentmatome-undersøgelse.

Overraskende nok rapporterer tusindårige - skatteyderne i de 18- til 34-årige aldersgrupper - en højere rate af returforsendelser (17% mod 8% blandt skattepligtige i alderen 35 og ældre), ifølge en online undersøgelse bestilt af Investmentmatome og gennemført af Harris Poll af mere end 1.600 amerikanske voksne, der indgav skatter sidste år og planlægger at indgive skatter i år.

Skat bekymringer

Undersøgelsen finder, at tusindvis af skatteydere bekymrer sig om at forberede deres skatter - 80% rapporterer bekymringer som at lave en fejl, ikke får fuld refusion eller betaler for meget (sammenlignet med 60% af voksne i alderen 55 og ældre), blandt andre. Omkring en tredjedel (34%) af tusindårige skattepligtige henvender sig til venner eller familie med spørgsmål i stedet for skattefagfolk (27%) eller online kilder (20%).

"Hvem vidste, at mange tusinder af årtusinder ville være så gammeldags?" Siger Liz Weston, Investmentmatome columnist og personal finance ekspert. "Men på nogle måder giver det mening: Millennials har en tendens til at have mindre erfaring med en dybt forvirrende skattekode, mindre penge til at søge professionel hjælp og mindre behov for de mere komplicerede afkast, der har børn eller et pant kan medbringe."

Planer for refusion

Vores undersøgelse viste, at tusinder og ældre aldersgrupper alle er enige om et område. Antallet af amerikanske skatteydere, som mener, at de skal spare eller investere deres refusion i år er steget i forhold til det antal, der faktisk gjorde det sidste år. Omkring 4 ud af 10 skatteydere, der modtog en tilbagebetaling sidste år, siger, at de har sparet eller investeret kontanterne; dog 54%, der forventer at få en refusion i år, mener, at de skal investere eller redde tilfaldet.

Amerikanere, der har råd til professionel rådgivning i skatteperioden, kan flirte med fare, når de ansætter en skatteforhandler. Lige under halvdelen (49%) af skattepligtige, der ansat en skattefaglig til at betale deres skat sidste år, stillede ikke nogle meget grundlæggende spørgsmål - f.eks. Om certificering - af deres skatteforhandler.

"Kun fire stater har regler for skatteforberedende," siger Weston.

"Som Pew Charitable Trust påpeger," er uafhængige forberedere mindre reguleret end hår stylister, "et erhverv, der kræver licenser landsdækkende", siger hun. "Så i dette køber-pas på miljøet, skal forbrugerne stille de rigtige spørgsmål."

Millennials: Usikker og gammeldags?

Undersøgelsen konstaterer, at den mest populære metode til indgivelse af skatter sidste år i alle aldre grupper var skatteprogrammer som TurboTax, TaxAct eller H & R Block: 36% af de tusindårige skatteydere brugte denne metode sammenlignet med et gennemsnit på 35% for alle aldersgrupper.

Men tusindvis af skattepligtige var mere tilbøjelige end nogen anden aldersgruppe til at indgive papiropgørelse: 17% af de yngre skatteydere gemt deres afkast i posten, sammenlignet med 8% blandt skattepligtige i alderen 35 år og derover.

Andre takeaways

• 34 procent af de tusindårige skattepligtige siger, at de spørger skatterelaterede spørgsmål af venner eller familie - i stedet for en skattefaglig (27%), online kilder (20%) eller IRS (9%) - en sats næsten dobbelt så høj som det nationale gennemsnit på 19%. På nationalt plan bliver 38% af skatteyderne til en skattefaglig, efterfulgt af venner og familie og online kilder på 19% hver og 10% kontakter IRS med skatterelaterede spørgsmål.
• Millennievis skattepligtige var langt mindre tilbøjelige end gennemsnittet til at ansætte en skattefaglig (17% i forhold til det nationale gennemsnit på 29%).
• Frygt omkring skatteforberedelsen er almindelig på tværs af alle aldersgrupper: Næsten 7 ud af 10 skatteydere (69%) er bekymrede over skatteforberedelsen. Den største bekymring er at lave en fejl (17%), fulgt tæt ved at betale for meget i skatter (15%), ikke at få den største mulige tilbagebetaling (14%) og blive revideret (11%).
• Millennials er mere bekymrede for skatter end andre aldersgrupper: Fire af fem (80%) tusindårige skattepligtige rapporterer frygt i forbindelse med skatteforberedelse - som at lave en fejl (22%), ikke får den største mulige tilbagebetaling (17%) eller betale for meget i skat (13%).
• Blandt dem, der har modtaget restitution sidste år, siger 1 ud af 5 årige mænd (19%), at de ikke er sikre på, at de får den maksimale tilbagebetaling, sammenlignet med kun 5% af mænd i alderen 45 år og ældre, der ikke er sikre.

"Millennials har de fleste bekymringer om skatter, men medmindre deres venner og familie er revisorer, vender sig til deres kære for skatterådgivning, er den mindst pålidelige kilde til præcis og opdateret information," siger Weston.

Refund: Spar, splurge eller investere?

Som en gruppe siger flere skattepligtige, at de vil spare eller investere deres restitutioner i år sammenlignet med dem, der gjorde det sidste år. Vi spurgte skatteyderne, hvordan de tilbragte restitution sidste år, og hvad de planlægger at gøre i år:

• 41% af dem, der har modtaget en restitution i sidste år, siger, at de har investeret / gemt det; 54% af dem, der forventer en restitution i år, mener dog, at de skal investere / spare det.
• 50% af dem, der forventer en restitution i år, siger, at de skulle spare det, sammenlignet med 37% af dem, der modtog en tilbagebetaling sidste år og reddet det.
• 7% af dem, der forventer at få en restitution, siger, at de bør investere deres refusion på aktiemarkedet, sammenlignet med 5%, der gjorde det, da de modtog en tilbagebetaling sidste år.
• Endnu blandt dem, der forventer en tilbagebetaling, siger flere end sidste år, at de skulle bruge det - 34% vil bruge det på ferie, hjemme forbedringer eller splurging i butikken sammenlignet med 31%, der modtog en tilbagebetaling sidste år og sige de brugt det.

Af dem, der fik en skat tilbagebetaling sidste år *

• 37% af skatteyderne reddede det
• 5% investeret i aktiemarkedet
• 38% afbetalt gæld
• 31% tilbragte det på ferie, hjemme forbedringer eller splurged

Af dem, der forventer en skat tilbagebetaling *

• 50% planlægger at gemme det
• 7% planlægger at investere i aktiemarkedet
• 41% planlægger at betale gæld
• 34% planlægger at bruge det på ferie, hjem forbedringer eller splurge

* Bemærk: Undersøgelsens respondenter blev bedt om at kontrollere alt, hvad der gælder, så tal ikke fylder op til 100.

"Svaret viser, hvordan vi ofte slækkes mellem, hvad vi vil gøre med vores indkomstskat refusion i forhold til hvad vi føler, at vi skal gøre," siger Weston. "Men resultaterne viser generelt, at amerikanerne har den rigtige ide om skattereduktioner: Vores prioriteter bør først betale ned højrente gæld og derefter øge vores besparelser."

Investering er stadig den bedste måde for skatteyderne at dyrke deres penge. For eksempel var den gennemsnitlige restitution sidste år lige under $ 2.800. Med langsigtede investeringer i gennemsnit 7% afkast, ville tallet næsten fordoble i 10 år til omkring $ 5.500, hvis det blev investeret.

"De, der har disciplin og tålmodighed til at investere restitutioner, høster større udbytter ned på linjen," siger Weston.

Regnskab for din revisor

Blandt dem, der ansat en professionel til at sende sidste års skat (29%), stillede en tredjedel (33%) spørgsmålet: "Hvilke skattefradrag er jeg baseret på på grund af min situation?"

I undersøgelsen siger 23%, at de spurgte deres skattefaglige, "Vil du repræsentere mig i tilfælde af revision?" Og 1 ud af 5 spurgte: "Hvad er din certificering?" Og "Har du nogensinde forberedt afkast svarende til min skat situation?"

Men kun 8% spurgte alle disse spørgsmål, før de ansatte deres skattefaglige, mens 49% af skatteyderne spurgte ingen af disse spørgsmål.

"Du kan ikke gå ud fra, at skatteforberedere ved, hvad de laver," siger Weston. "I det mindste bør du sørge for at din har et forberedelsesskatteidentifikationsnummer, som nu kræves af IRS, og en passende certificering."

Investmentmatome's råd om tilbagebetaling af skat

Få en refusion? Her er vores site anbefalinger for at prioritere udgifter til tilbagesendelse af skat:

• Betal højrente gæld først, såsom kreditkort regninger.
• Sæt penge i en IRA eller anden pensionskonto.
• Opbyg en nødfond.

Overvej om du skal få en refusion. Ved at justere din tilbageholdelse, kan du få flere penge i hver lønseddel for at nedbetale gælden eller øge dine besparelser.

"At få refusion er ikke det værste i verden, men du har sikkert bedre ting at gøre med dine penge end at give onkel Sam et rentefrit lån," siger Weston.

Filafgiftsopgørelser elektronisk. "E-arkivering er sikrere, og det er mere præcist, da den elektroniske arkiveringsproces fanger mange fejl," siger Weston. "Plus, du får din tilbagebetaling hurtigere."

Metode

Denne undersøgelse blev udført online af Harris Poll på vegne af Investmentmatome fra 20.-22. Januar 2016, blandt 2.046 amerikanske voksne i alderen 18 år og ældre. Af den samlede undersøgte indgav 1.643 amerikanere skat sidste år og planlægger at indgive skatter i år. Denne onlineundersøgelse er ikke baseret på en sandsynlighedsprøve, og derfor kan ingen estimering af teoretisk prøveudtagningsfejl beregnes. For fuldstændig undersøgelsesmetode, herunder vægtningsvariabler, kontakt [email protected].

Billede via iStock.