Tips om at overtage en familiebranche

At overtage en familievirksomhed kombinerer to af de vigtigste dele af vores liv - familie og arbejde - i en potentielt flygtig proces, der kan påvirke relationer og holde overgangen fra at være så glat som den kunne være.

Vi spurgte Anna Sergunina, en finansiel rådgiver, der arbejder med små virksomheder, og som også er medlem af Investmentmatomes Ask a Advisor-netværk, om vigtige ting at overveje, når en virksomhed skifter hænder og familie er involveret.

Hvilke nøgle ting skal du huske på, når du overtager en familiebranche?

Vær opmærksom på muligheden for spænding, som er relateret til forskellige holdninger, familiemedlemmer kan holde over for virksomheden. Når nogen ejer en virksomhed i mange år, kan det blive en forlængelse af hvem de er - det bliver deres "baby".

De nye ejere er måske ikke så lidenskabelige og forelskede i virksomheden som grundlæggerne var. De kan kun se den økonomiske mulighed, og det kan skabe spændinger i overgangsprocessen.

Forhåbentlig har der været en række successionsplanlægning på forhånd, selvom det kan være svært, når det drejer sig om familiemedlemmer. Dit nuværende engagement i virksomheden vil påvirke overtagelsesplanerne. Det er meget lettere at tage ansvaret med det samme, af sundhedsmæssige eller andre grunde, hvis du allerede arbejder i virksomheden.

Ideelt set skal den fulde overgang fra den oprindelige ejer til den nye ejer være gradvis, idet den nye ejer bliver mere tilstedeværende over tid. En gradvis, gennemtænkt overgang sikrer, at kunderne ikke bliver bange væk, cash flow forbliver stabile, og medarbejdere og medarbejdere behandles retfærdigt.

I tilfælde af en økonomisk overgang, ville den nye ejer ideelt set betale for virksomheden over en periode - for eksempel fem til syv år. Dette ville give mulighed for tid for den nye ejer at komme op med midlerne, hvilket muligvis muliggør brugen af ​​overskud fra virksomheden til at tilbagebetale eventuelle erhvervslån til at overtage.

En gradvis tilbagebetalingsplan giver også begge parter mulighed for at implementere en systematisk gavestrategi til skatteformål. Forældre kan give interesse for en virksomhed til børn fra år til år, fri for gaveafgifter inden for visse parametre. Det årlige beløb, der tillades at være gavefrit skattefri, er $ 14.000 pr. Person pr. År. Denne strategi gør det også muligt for erhvervslivet at blive langsomt fjernet fra sælgerens ejendom, eventuelt med at spare på ejendomsskatter.

>> MERE: Sådan beregnes virksomhedens pengestrømme

Hvilke andre skridt skal den nye ejer tage?

Jeg anbefaler, at nye ejere ansætter deres egen juridiske professionelle for at hjælpe med at navigere juridiske dokumenter. Og sørg for alt er skriftligt. Dette hjælper med at undgå ubehagelige samtaler med familiemedlemmer på Thanksgiving middage, fordi en part måske har fortolket en håndtryk aftale forskelligt fra den måde, hvorpå den anden part gjorde. Folk kan ændre deres sind og glemme, hvad de sagde og aftalt, selvom de er familiemedlemmer. At have solide juridiske aftaler på plads fører til en meget jævnere proces. Ingen ønsker at gå til retten eller bruge unødvendige penge på advokatsalærer.

Eventuelle andre tips relateret til familievirksomheder?

Kend dig selv. Forstå dine styrker og svagheder. Selv om familien måske vil have dig til at overtage virksomheden, er du den bedste person? Hvilken rolle skal du tage? Har du brug for ekstra medarbejderstøtte?

Det er også vigtigt at begynde at bringe de rigtige mennesker til rådighed for at hjælpe dig med at opbygge forretningen efter din vision. At finde godt talent er den sværeste del. Jeg har brugt Kolbe personlighedstesten i min virksomhed for bedre at forstå de mennesker, jeg arbejder med. Hvordan kan de reagere og reagere på bestemte situationer? Hvordan behandler de oplysninger? Er de detailorienterede? Springer de ind i et projekt eller tager lidt tid til at tænke? Alle disse faktorer er meget vigtige at forstå, da du begynder at tilpasse til det eksisterende team og opbygge din egen.

Anna Sergunina er finansiel rådgiver og ejer af MainStreet Financial Planning, med kontorer i Californien, Maryland, New York og Washington, D.C.