Markedsvolatilitet giver mulighed for at evaluere din strategi

Af Jamie Ebersole, CFA, CFP

Få mere at vide om Jamie på vores websted. Spørg en rådgiver

Den seneste volatilitet på de globale aktiemarkeder er en påmindelse om, at aktier ikke altid går op i lige linjer, som de fleste af os måtte ønske. Det betyder dog ikke, at vi er i en anden recession, endsige en depression.

Da de fleste af os ikke effektivt kan tide markederne, giver disse perioder med turbulens os en stor mulighed for at revurdere vores investeringsmål og strategi for at se, om de stadig giver mening. Med dette i tankerne er her tre tip, som jeg deler med mine klienter for at hjælpe dem gennem volatilitet:

Hold kurset - overreager ikke

Forskning viser, at investorer generelt ikke er meget gode til at forudsige markedernes højde og nedgang, og at de langt bedre er langt bedre ved at forblive investeret igennem markedscyklusser - kører ud og ned At have en diversificeret portefølje er en god måde at bevare rigdom på og dæmpe volatiliteten i forhold til at være koncentreret i en enkelt bedrift.

Check ind på din strategi med din rådgiver

Når markederne er flygtige, begynder vi virkelig at se fordelene ved diversificering. Under den seneste afsætning i aktier beholdt obligationerne forholdsvis gode og gav en god modvægt. Nu er det en god tid at sætte dig ned med din rådgiver for at diskutere din nuværende porteføljestrategi for at se, om det virker som forventet, og om der var nogen overraskelser. Rebalansering kan være påkrævet, hvis du opdager, at du har for meget af din portefølje tildelt til en individuel aktie- eller markedssektor, der skød op på dig over tid.

Udnyt muligheden for tab af salg

Hvis du har store kapitalgevinster fra tidligere på året, kan det være tid til at sælge værdiforringede investeringer for at kompensere for disse gevinster og dermed reducere dine kapitalgevinster. Kontakt din finansiel rådgiver og din revisor for at sikre, at ethvert salg koordineres og udføres på den mest skatteeffektive måde. Jeg anbefaler generelt ikke, at kunder sælger investeringer med tab uden god grund, så sørg for at have en god grund.

Markederne går op og ned over tid, men den langsigtede historiske tendens er altid opad. På markeder med høj volatilitet, når priserne ændres dramatisk på et dagligt grundlag, kan det være en god tid at tjekke ind på din portefølje for at sikre, at din nuværende strategi virker og stadig er tilpasset dine mål. Hvis det ikke er muligt, kan det være på tide at foretage trinvise ændringer for at placere din portefølje på længere sigt.

Denne artikel vises også på Nasdaq.

Billede via iStock.

Du kan også godt lide:

Vil Robo-Advisors Sink Financial Advisors?

Sådan Stop Underperformere dine investeringer

Aktier Stærk? Undgå denne ene fælles fejl

5 ting at vide, før du udøver aktieoptioner